财务咨询按业务性质

发布时间：2022-10-16 热度：177

　　金融咨询的业务范围非常广泛。咨询业务不仅包括实物资产咨询、证券资产咨询，还包括金融主体融资、投资和日常管理。具体来说，在国外，金融咨询业务通常包括财务评估、营运资金和营运资金管理、并购、投资项目分析、会计制度设计、预算控制、外汇管理等；在中国，金融咨询业务通常包括设计企业内部控制体系、设计会计算术实施策略、财务分析、代理经济文件、培训财务会计人员、簿记、税务代理服务、个人财务援助、资产评估、投资咨询服务等。

　　客户所需咨询业务的不同性质决定了各种财务咨询的服务目标和服务模式必然存在差异，导致财务咨询的类别不同。就目前财务咨询业务的现状而言，财务咨询按业务性质可分为以下三类：

　　1.行业投资评估类型。这类金融咨询类似于会计师事务所提供的社会认证业务。咨询服务的目的是提供一个没有兴趣的客观和建设性的观点。专业顾问根据调查和收集的数据进行深入分析，并根据现有的分析预测未来。在诚实、专业服务的基础上，遵守“三公”原则上，即不销售产品，也不促进部署，只提供独立的分析。这类财务咨询业务一般由专业的财务咨询公司进行。

　　2.金融整体服务类型。这类金融咨询的重点是为客户提供专业、全面的服务，并获得由于知识转移和精神工作而应有的利益回报。专业顾问主要提供一套完整的相关企业、个人财务经营管理规划、规划等服务，非常重视市场细分的差异，在提供整体服务的条件下强调业务领域的专业知识，根据企业的需要，个人可以定制解决方案，提供个人服务。这类金融咨询业务一般由专业金融公司、综合管理咨询公司、证券公司、会计师事务所等部分提供咨询业务的机构开展。

　　3.附属的增值服务类型。这类财务咨询的目的是扩大其主要业务。专业顾问使用一系列金融工具，为客户提供专业、全面的财务分析和财务建议，并考虑产品销售。这类金融咨询业务主要由银行、保险公司和其他金融机构提供“个人理财中心”部门提供。